FICO steigert Jahresprognose 2026 deutlich – Q3-Umsatz wächst um 26% dank starkem Scores-Geschäft

Die 5 wichtigsten Punkte: 1. FICO meldete für Q3 2026 einen Umsatz von 674 Mio. USD (+26% ggü. Vorjahr), einen GAAP-Nettogewinn von 237 Mio. USD (+30%, EPS 10,45 USD) sowie einen Non-GAAP-Nettogewinn von 277 Mio. USD (+31%, EPS 12,18 USD). Der Free Cash Flow lag bei 370 Mio. USD im Quartal bzw. 961 Mio. USD über die letzten vier Quartale (+28%). 2. Das Scores-Segment war der Wachstumstreiber mit Umsätzen von 459 Mio. USD (+41%), wobei B2B-Scores um 49% und die Mortgage-Origination-Umsätze um 97% zulegten (71% der B2B-Umsätze). Grund war primär ein höherer Einheitspreis bei Mortgage-Origination-Scores, während die Volumina nur im niedrigen einstelligen Bereich wuchsen. 3. Im Software-Segment (215 Mio. USD, +2%) erreichte die Platform-ARR mit 413 Mio. USD (+62%) erstmals einen höheren Wert als die Non-Platform-ARR (403 Mio. USD, -17%) – ein wichtiger strategischer Meilenstein. Die Platform-NRR lag bei 148%, die Non-Platform-NRR bei 82%. 4. FICO hob die Jahresprognose 2026 an: Umsatz nun 2,53 Mrd. USD (+20%), GAAP-EPS 36,86 USD (+39%), Non-GAAP-EPS 42,43 USD (+42%). Zudem wurde ein Rekord bei Aktienrückkäufen erzielt: 1,96 Mrd. USD bzw. 1,75 Mio. Aktien zu durchschnittlich 1.149 USD, finanziert u.a. durch ein neues Term Loan über 1,5 Mrd. USD. Kurzfristig wird nun Schuldenabbau priorisiert. 5. Strategische Fortschritte bei FICO Score 10T (Adopter-Programm mit 70 Lendern, ca. 55% des Volumens der Top-50-Originatoren) und dem Direct License Program (Vereinbarungen mit Resellern für ca. 60% des Mortgage-Volumens, kurz vor Erreichen von 90%). Das DLP wartet weiterhin auf die Zertifizierung durch eine der GSEs. Der überraschendste Punkt: Bemerkenswert offen ging das Management mit dem Thema „Gaming" durch die Lender-Choice-Politik der FHFA um: FICO bestätigte, dass Lender bewusst sowohl FICO- als auch VantageScore-Scores abrufen, um den für den Verbraucher günstigsten Wert auszuwählen. Entscheidend ist jedoch, dass FICO dadurch KEINE Volumenverluste verzeichnet – im Gegenteil wirkt VantageScore additiv und vergrößert den Markt. Zudem deutete das Unternehmen an, dass ein künftiger Drei-Score-Markt (Classic, VantageScore, 10T) das Score-Shopping sogar noch verstärken und für FICO potenziell mehr Volumen bedeuten könnte.

FICO steigert Jahresprognose 2026 deutlich – Q3-Umsatz wächst um 26% dank starkem Scores-Geschäft

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